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实质性程序计划（实质性程序是什么意思）
admin2024-03-29 21:48:54网红人物83人已围观
简介长贷和短贷1、主要流程：获取银行贷款明细。2、相关程序说明：需提供报告期内每笔贷款的详细情况，并注明贷款性质。3、稿件说明要求：说明总账汇总核对的程序，以及结论。4.证据要求：详细表格和汇总计算。1、主要程序：按照明细清单借钱，取得贷款合同，审核利率期限和担保条件（如果是抵押，需注明抵押物归属谁）是否一致。准备抵押贷款担保详细信息并进行检查。2、程序相关说明：注意利率
长贷和短贷
1、主要流程：获取银行贷款明细。
2、相关程序说明：需提供报告期内每笔贷款的详细情况，并注明贷款性质。
3、稿件说明要求：说明总账汇总核对的程序，以及结论。
4.证据要求：详细表格和汇总计算。
1、主要程序：按照明细清单借钱，取得贷款合同，审核利率期限和担保条件（如果是抵押，需注明抵押物归属谁）是否一致。准备抵押贷款担保详细信息并进行检查。
2、程序相关说明：注意利率中是否有调整条款，这将为后续利率计算奠定基础。至于期限，合同中的期限可能与实际还款期限不一致。一般以实际借条上的日期为准。关于保障条件，我们需要重点关注。如果存在实际控制人以外的人提供担保、公司外部资产提供抵押的情况，需要关注提供这些担保的人、资产、公司之间的关系。很可能是公司的关联公司。
3、稿件中的说明要求：说明进度表上的相关细节与合同、欠条上的记录是否一致。讲解抵押担保核查流程，并与固定资产、无形资产、应收账款等抵押、质押明细进行核对。
4、证据要求：合同、抵押、质押担保清单。
1、主要程序：复试兴趣。
2、相关程序说明：计息期限是短期贷款审核的重要组成部分。至于计算方法，根据审计工具的改进，可以一一重新计算。如果核心差异较大，请先审核贷款期限是否正确（部分合同规定的时间与实际贷款还款时间不一致）、利率是否发生变化。
3、稿件中的说明要求：描述测试过程和测试结论。
4、证据要求：利息测试表、利息资本化测试表。
1、主要程序：信件确认。
2、相关流程说明：采用银行存款保兑时，贷款必须一并确认，并标注索引。但贷款汇票中可以编制确认结果汇总表。
3、稿件中的说明要求：说明佐证过程和佐证结论。
4、证据要求：确认结果汇总表。
1、主要程序：根据企业信用报告核对账面记录是否一致。
2. 相关程序说明： 认真对待每一个验证差异。如果存在已偿还但未记录在公司财务系统的贷款，则可能存在账外资金，或者以公司名义借入贷款，但实际控制人将资金转移给其他关联方用来。
3、稿件中的说明要求：说明利益分配的过程和结论。
4. 证据要求：利益分配清单。
1、主要程序：抽样检验。
2、相关程序说明：对贷款偿还情况进行必要的抽样检查。
3、稿件说明要求：描述企业的抽样标准、检测过程、检测结论。
4.证据要求：抽样表。
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